投資信託を選ぶ際には、過去の運用成績を評価することが重要です。適切な評価方法を理解することで、より適切な投資先を選択できます。以下では、投資信託の運用成績を評価する方法について解説します。
1. パフォーマンス指標の把握
a. 総合リターン率
- 期間ごとのリターン: 特定の期間（1年、3年、5年など）でのリターン率を評価します。
- 累積リターン: 過去のすべての期間でのリターン率を総合的に評価します。
b. リスク指標
2. ベンチマークとの比較
a. ベンチマークの選定
b. アウトパフォーマンスの評価
3. 長期的な視点での評価
a. 定期的な評価
結論
投資信託の運用成績を評価する際には、総合リターン率やリスク指標などのパフォーマンス指標を把握し、適切なベンチマークとの比較を行うことが重要です。さらに、長期的な視点での評価を行い、定期的な再評価を行うことで、投資先を選択する際の客観的な判断基準を確立することができます。
